Captación Ilegal de Dineros del Público, Soborno Transnacional e Infracciones Administrativas

Esta categoría abarca las operaciones que realizan las empresas para gestionar sus recursos y obtener financiamiento, sujetas a regulación para garantizar transparencia y seguridad jurídica. Entre las actividades que incluye se encuentran el factoring, libranzas, los planes de autofinanciamiento comercial y multinivel, todas ellas esenciales para la liquidez y el crecimiento empresarial.

También se contemplan tanto los controles para prevenir riesgos financieros, lavado de activos, financiación del terrorismo, financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, corrupción local y transnacional, como el sobreendeudamiento o la captación ilegal de dineros del público. Entre otros aspectos, establece requisitos de información, límites operativos y mecanismos de supervisión que buscan mitigar y controlar riesgos corporativos para evitar la realización de conductas que afecten los intereses del mercado.

De igual manera los esquemas comerciales que, por sus características particulares, están sujetos a supervisión objetiva, es decir sobre la actividad, con el fin de prevenir y si es el caso sancionar el ejercicio irregular o indebido de la misma, y proteger a consumidores e inversionistas, entre otros. Entre estos modelos se encuentran el multinivel y el SAPAC todos ellos con potencial riesgo de ser utilizados para prácticas abusivas.

Captación Masiva y Habitual de Dineros NO Autorizada

Es el recaudo masivo de dineros del público, realizado por una o varias personas que actúan directamente o a través de intermediarios y sin la debida autorización estatal.

Actividad de Factoring

Operación de Factoring: Consiste en la adquisición a título oneroso de derechos patrimoniales ciertos, de contenido crediticio tales como: facturas de venta, pagarés, letras de cambio, bonos de prenda, sentencias ejecutoriadas y actas de conciliación, por parte de una persona jurídica denominada factor.

Operaciones de Libranza

Libranza: Es la autorización dada por el asalariado o pensionado, al empleador o entidad pagadora, según sea el caso, para que realice el descuento del salario, o pensión disponibles por el empleado o pensionado, con el objeto de que sean giradas a favor de la persona jurídica o patrimonio autónomo que realiza operaciones de crédito, para atender los productos, bienes y servicios objeto de libranza.

Planes de Autofinanciamiento Comercial

Actividad Multinivel

Actividad Multinivel: según la Ley 1700 de 2013, constituye actividad multinivel, toda actividad organizada de mercadeo, de promoción, o de ventas, desarrollada por sociedades mercantiles, incluyendo a las sucursales de sociedades extranjeras, en las que confluyan los siguientes elementos:

a. La búsqueda o incorporación de personas naturales o jurídicas, para que éstas a su vez incorporen otras personas naturales o jurídicas con el fin último de vender determinados bienes o servicios, atendiendo la definición establecida en el artículo 4 de la Ley 1700 de 2013.

b. El pago, o la obtención de compensaciones u otros beneficios de cualquier índole, como CONTRAPRESTACIÓN DIRECTA por la venta de bienes y servicios a través de las personas incorporadas, y/o las ganancias a través de descuentos sobre el precio de venta. El solo hecho de vincular nuevas personas a la red comercial de la actividad multinivel, no podrá dar lugar a beneficio económico o compensación de ninguna naturaleza, aunque el beneficio se realice por medio de reembolso.